聞かないと提案ができない

住宅ローンの事前審査に関して改めて、反省点がありました。それは僕がお客様の情報をしっかり把握していなかったことです。昔であれば事前審査は紙が一般的で、記入する上で職場の情報や、年収などはしっかり聞いておりました。ですが年々やり方が変わってきており、最近の事前審査はWEBで行うタイプが多く、お客様の携帯で完結してしまうので、聞かないとわからない場合があります。

 

当たり前ですが、めちゃくちゃ個人情報のお話になるので、今まで聞いた時にお客様によっては教えたくないと言われたこともあります。なので心のどこかでは聞きにくい内容と思ってしまい、とくに属性が高いお客様ほど聞かなくていいやと思ってしまいました。ただやはり銀行を紹介する上では、年収、勤務先、借入状況はしっかり聞かないと、通るものも通らなくなり、提案ができないなと改めて思いました。業務上必ず必要になってくることだと思いますので、しっかり聞いていきたいと思います。

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